Если не платите НДФЛ, например, если у вас статус самозанятого или ИП, получать вычет на взнос нельзя. Ежегодно можно заявлять вычет в размере средств, которые физическое лицо инвестировало на ИИС. Максимальный вычет можно оформить на сумму внесенных на счет в течение года денег, не превышающую 400 тыс.

• Если вы подаете декларацию через интернет, на ней должна стоять электронная подпись.
• При этом неважно, в каком именно году эту бумагу перевели с ИИС на брокерский счет.
• После этого надо указать сумму инвестиционного вычета — то есть ту сумму, которую вы за год внесли на ИИС.
• ИИС обычно открывают с 18 лет, как и обычные брокерские счета и счета доверительного управления.

Если вы открыли ИИС в 2024 году, получить первый налоговый вычет можно будет только в 2 025. Для этого нужно подать декларацию 3‑НДФЛ и подтверждающие документы в личном кабинете на сайте ФНС. Для этого не нужно подавать декларацию 3‑НДФЛ и собирать подтверждающие документы.

Налоговый вычет по ИИС: пошаговая инструкция получения вычета - тип А

Для примера мы будем заполнять онлайн в личном кабинете налогоплательщика. После этого можно заполнять документы на вычет по ИИС. Когда этот срок пройдет, вы можете продолжить пользоваться счетом и всеми преимуществами, которые он дает. Если вы открыли ИИС после 1 января 2024 года, вы можете получить вычеты обоих типов. Способ подачи заявления зависит от того, на какой вычет вы хотите подать. Если что такое тиккер ваш работодатель еще не сдал отчетность, заполнять раздел придется вручную на основании вашей справки 2-НДФЛ.

Зарегистрироваться в личном кабинете на сайте налоговой

Если он у вас есть и ваша учетная запись подтверждена, можно войти в личный кабинет на сайте налоговой через него. Если аккаунта на госуслугах нет, его тоже придется подтверждать лично. С 2022 года вычет можно получить и в упрощенном порядке. Брокер или УК сообщит в налоговую, что инвестор пополнил обзоры всех финансовых бирж северной америки ИИС, и налоговая подготовит заявление о вычете. Его надо будет подписать в личном кабинете на сайте налоговой. По новому типу можно получать оба вычета одновременно.

Какие есть типы вычетов по ИИС?

ИИС — это вид брокерского счета, или счета доверительного управления, только со специальными налоговыми льготами. При этом есть ИИС старого типа, которые можно было открыть до конца 2023 года, и нового — ИИС-3. Инструкция как получить налоговый вычет с ИИС предусматривает отдельный алгоритм действий при оформлении льготы через брокера и ИФНС. Значит, на налоговый вычет за 2020 год вы сможете подать в 2021, 2022 и 2023. При подаче декларации не забудьте отчитаться перед ФНС о доходах, по которым у вас нет налогового агента. Чтобы ничего не пропустить, forex центовый счет воспользуйтесь нашей пошаговой инструкцией по заполнению декларации 3‑НДФЛ.

Как налоговый вычет по ИИС связан с вычетами за лечение, обучение и покупку недвижимости?

• Важно помнить, что вычет на доход нельзя получить раньше минимального срока с момента открытия ИИС.
• Брокер или УК сообщит в налоговую, что инвестор пополнил ИИС, и налоговая подготовит заявление о вычете.
• Если он у вас есть и ваша учетная запись подтверждена, можно войти в личный кабинет на сайте налоговой через него.
• Если вычет на сумму вложений доступен ежегодно, то данный вычет предоставляется только при закрытии ИИС, при этом необходимо дождаться окончания минимального срока инвестирования (3 года).
• Для этого нужно подать декларацию 3‑НДФЛ и подтверждающие документы в личном кабинете на сайте ФНС.

Это можно сделать даже через три года после открытия. Тогда вы сможете оценить доходность своих инвестиций и посчитать, какой тип налогового вычета будет выгоднее. В дополнение к налоговому вычету деньги на ИИС можно инвестировать в валюту, золото, серебро и российские ценные бумаги. Про то, как получать доход с этих активов, рассказали в бесплатном курсе «А как инвестировать». Из него вы узнаете, как избежать самых частых ошибок начинающих инвесторов, защитить деньги от инфляции и собрать свой первый диверсифицированный портфель.

В Т‑Инвестициях оформить вычет по упрощенной процедуре можно с компьютера или телефона. В случае с упрощенным порядком камеральная проверка должна занимать не более месяца, а на перевод денег дается 15 дней. Как и в случае с получением электронной подписи, со временем названия вкладок и их расположение могут меняться.

Затем у налоговой будет еще 30 календарных дней, в течение которых она проверит итоговое заявление на вычет и отправит деньги на ваш банковский счет. Применить вычет можно только если ранее по этому ИИС ни разу не заявлялись вычеты типа А с суммы инвестируемых средств. Важно помнить, что вычет на доход нельзя получить раньше минимального срока с момента открытия ИИС. А мой единственный поход в ФНС был очень полезным, потому что доступ в личный кабинет пригодится еще много раз. Чтобы получить вычет по ИИС, нужно подать декларацию 3-НДФЛ в налоговую вместе с пакетом документов.

Что такое налоговый вычет по ИИС

Получив документы, налоговики проводят камеральную проверку (срок проверки – до 3-х месяцев) и принимают решение о предоставлении вычета и возврате НДФЛ или об отказе в вычете. При положительном решении средства перечисляются заявителю в течение 1 месяца. Для получения данного вычета по окончании года, в котором произведено инвестирование средств на ИИС, необходимо подать декларацию 3-НДФЛ с подтверждающими документами в ИФНС. Как правило, ФНС выгружает данные за нужный год после 1 апреля следующего за ним года. Налоговый вычет — это возможность вернуть часть уже уплаченного налога или освободить от налога свой текущий доход от инвестиционных сделок. По истечении трех лет владелец инвестсчета решил его закрыть, при этом по ИИС зафиксирован положительный финрезультат в сумме 800 тыс.

Мой ИИС открыт уже 4 года. Я могу продолжить получать по нему вычет на взнос?

На втором этапе нужно указать доходы и их источники. Если ваш налоговый агент — обычно это работодатель — уже сдал годовую отчетность, данные о доходах могут отобразиться автоматически. Декларацию можно заполнить в интернете, а можно загрузить файл, созданный в программе «Декларация».

Если деньги переводили с банковского счета — это платежное поручение. Если деньги переводили с другого брокерского счета — это поручение на перечисление денежных средств и отчет брокера. Скан или электронный вариант договора об открытии брокерского счета. У каждого брокера этот документ называется по-своему.

Второй вариант оформления вычета по инвестсчетам – освобождение от налогообложения положительного финансового результата, полученного от операций по счету, действовавшего минимум 3 года. Если вычет на сумму вложений доступен ежегодно, то данный вычет предоставляется только при закрытии ИИС, при этом необходимо дождаться окончания минимального срока инвестирования (3 года). Преимущество такого способа в отсутствии ограничений по максимальной сумме возврата налога. От налогообложения не освобождаются доходы в виде дивидендов и корпоративных облигаций. Вычет на доход — можно оформить только один раз, при закрытии ИИС, но не раньше, чем пройдет минимальный срок с момента его открытия. Вычет на доход — для него нужно зайти в личный кабинет на сайте tbank.ru и закрыть ИИС с применением вычета типа Б.

Например, Роман внес денежные средства в кассу банка, а банк по его поручению перечислил деньги брокеру для зачисления на ИИС. В кассе банка ему выдали приходный кассовый ордер и квитанцию, их он и приложил к декларации. Вас попросят придумать и ввести пароль для доступа к сертификату электронной подписи. Налоговая декларация — официальный документ, на котором должна стоять ваша подпись. Если вы подаете декларацию через интернет, на ней должна стоять электронная подпись. Позвонил на всякий случай и спросил про логин и пароль от личного кабинета.

Но при применении вычета с финансового результата по ИИС инвестор фактически будет освобожден от уплаты налога. Если у вас есть неуплаченный НДФЛ, пени за его просрочку или штрафы, налоговая может удержать эти суммы из налогового вычета. Если вы уже закрыли ИИС, получить упрощенный вычет на взнос можно через чат поддержки. Для этого отправьте в чат сообщение «Оформить упрощенный вычет типа А». После проверки ФНС сформирует заявление на вычет, которое вы сможете подписать в личном кабинете налогоплательщика.

Получить сертификат электронной подписи тоже можно в личном кабинете на сайте налоговой. Для этого надо зайти в свой профиль и выбрать вкладку «Электронная подпись». Когда вы вошли в личный кабинет, можно считать, что контакт с налоговой установлен. Так как вычет налоговый, вам придется общаться с налоговой службой. ИИС обычно открывают с 18 лет, как и обычные брокерские счета и счета доверительного управления. Некоторые брокеры и УК могут открывать счета с более раннего возраста, например с 16 или даже 14 лет, но для сделок потребуется письменное согласие законных представителей ребенка.